理财需要做什么

理财是现代人比较普遍的一种投资方式，不过在进行理财之前需要了解相关的证件要求。下面是理财需要具备什么证件的相关解答：

一、投资理财证券账户需要的证件

1. 身份证：投资理财证券账户开设必须要使用二代身份证，因为证券交易所要求经纪商在开户时必须验证客户的二代身份证号码；

2. 银行卡：开立证券账户需要银行卡信息，而一些证券公司完全可以在某家指定银行设立账户代收渠道好比说，通过银行的受托付款的账户进行资金操作；

3. 经纪商的营业执照：在页面里通过营业执照号码来校验经纪商是否合理和资质情况；

4. 前二年的纳税申报表：为了证明客户真实性和可投资性，证券公司会验证客户前两年的个人所得税纳税记录；

5. 证券开户协议：各大证券公司都会准备开户协议，开户人需要仔细阅读相关说明，比如关于东西证券交易的相关规则、证券账户资料更新的相关条款和义务，以及证券交易规则的相关条款和义务。

二、投资基金需要的证件

1. 身份证：基金开户依然需要二代身份证，保证交易的资金和资金安全；

2. 银行卡：客户需要准备银行卡作为交易的付款方式或是提现的方式；

3. 完税证明：证券公司通过完税证明来核实客户纳税的真实性和用途。

三、投资保险需要的证件

1. 身份证：保险卡的申请和使用需要二代身份证；

2. 居民住址证明：这个证明的含义就是客户的身份住址为常住地。

四、投资外汇需要的证件

1. 购汇人三证：在购买外汇或是汇款的时候，客户需要提供个人身份证、银行卡以及外汇购汇证或者外汇汇款证；

2. 护照：如果购买外币或者汇款的话，需要提供有效护照或者台胞证。

理财需要具备相应的证件才能进行，投资者在进行理财前要准备好相关的证件材料，以便顺利开户和投资。在投资过程中也要小心谨慎，选择合适的投资品种，避免出现风险。